民事案件
卢玉华非法吸收公众存款二审刑事裁定书
        

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河南省周口市中级人民法院
刑事裁定书
(2016)豫16刑终302号
原公诉机关太康县人民检察院。
上诉人(原审被告人)卢玉X,女,1974年7月24日出生,回族,小学文化,农民,住河南省太康县。因涉嫌非法吸收公众存款犯罪于2015年9月29日被刑事拘留,同年11月7日被逮捕。
太康县人民法院审理太康县人民检察院指控原审被告人卢玉X犯非法吸收公众存款罪一案,于2016年6月30日作出(2016)豫1627刑初120号刑事判决书。宣判后,原审被告人卢玉X不服,提出上诉。本院依法组成合议庭,通过阅卷、提审上诉人,认为事实清楚,决定不开庭审理。现已审理终结。
原判认定,2014年4月份,被告人卢玉X在太康县城关镇支农路西段成立河南元亨鑫源实业有限公司(以下简称元亨鑫源公司)太康分公司(未注册),任负责人。在未经有关部门依法批准的情况下,通过业务代理面向社会开展吸收存款业务,承诺在一定期限内给付高额利息,业务代理按照所吸收金额比例提成,并以河南正鑫地产有限公司(以下简称正鑫公司)的名义借款,由元亨鑫源公司担保与存款人签订借款合同,向社会不特定对象非法吸收存款。经河南华颍会计师事务所有限公司司法鉴定,2014年7月4日至2014年10月中旬,以卢玉X为负责人的元亨鑫源公司太康分公司共吸收社会不特定对象李秀梅等33人存款856万元,返息32.017万元,至案发时造成存款本金841万元无法返还。卢玉X在吸收存款过程中抽取利息差额14.64万元。
上述事实,有下列证据予以证实:
1.存款人韩丹华的证言,证明其于2014年7月4日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款5万元,存款期限3个月。合同期内收到3个月利息,利息都是卢玉X给的现金。同年10月4日合同到期,又续签了一次,之后没有支付利息。韩丹华向侦查机关提供借款合同(编号【TK】借字第5573号)借据、担保函、还款计划书各1份。
2.存款人王艳敏的证言,证明其于2014年7月2日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款5万元,存款期限6个月。每月的2号收到利息750元,共收到4个月的利息。王艳敏向侦查机关提供借款合同(编号【TK】借字第1623号)借据、担保函、还款计划书各1份。
3.存款人孙会娟(赵红喜之妻)的证言,证明其以丈夫赵红喜的名字先后于2014年9月23日、10月16日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同各1份,分别存款9万元、5万元,存款期限均为3个月。同年10月23日其银行卡上收到利息1350元。孙会娟向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第6763号、5931号)借据、担保函、还款计划书各2份。
4.存款人张菊的证言,证明其于2014年7月2日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款10万元,存款期限3个月,其收到3个月的利息。合同到期后又续签了一次,还是3个月,续签合同后只收到1个月的利息。张菊向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第6851号)还款计划书各1份。
5.存款人张翠梅的证言,证明其于2014年8月8日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款10万元,存款期限3个月。每月按约定的月息1.5分给付的利息,共收到3个月的利息计4500元,是给的现金。张翠梅向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第5093号)借据、担保函、还款计划书各1份。
6.存款人万爱勤(郭士凯之妻)的证言,证明其以丈夫郭士凯的名字先后于2014年7月23日、8月1日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同各1份,分别存款4万元、4万元,存款期限均为3个月;同年8月6日又签订借款合同1份,存款15万元,存款期限12个月。利息是按照合同约定的月息1.5按月支付的,第一个合同给了3个月的利息计1800元,第二个和第三个合同给了两个月的利息计5700元,都是支付的现金。万爱勤向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第4595号、5087号、1642)借据、担保函、还款计划书各3份。
7.存款人唐宁亚的证言,证明其以其本人和孙永财的名字于2014年10月4日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款7万元,存款期限3个月,月息1.5分。利息一次未付。唐宁亚向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第6852号)借据、担保函、还款计划书各1份。
8.存款人贾德新的证言,证明其于2014年8月12日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款5万元,存款期限12个月。每月按合同签的月息1.5分给付的利息,共收到3个月的利息计2250元,给的现金。贾德新向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第1641号)借据、担保函、还款计划书各1份。
9.存款人曹松正的证言,证明其于2014年10月13日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款6万元,存款期限3个月,月息1.5分。利息一次未付。曹松正向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第6859号)借据、担保函、还款计划书各1份。
10.存款人靳松杰(靳紫倩之父)的证言,证明其以女儿靳紫倩的名字于2014年7月16日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款30万元,存款期限3个月,月息1.5分。共得到3个月的利息计1.35万元,其中两个月的利息是卢玉X给的现金,1个月的利息转到靳紫倩的工行卡上了。靳松杰向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第4589号)借据、担保函、还款计划书各1份。
11.存款人单素民的证言,证明其先后于2014年10月7日、10月10日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同各1份,分别存款5万元、5万元,存款期限均为6个月。第一个合同于2014年11月7日收到1次利息计1000元,按月息2分支付的。第二个合同于同年11月14日收到1次利息计750元。利息都转到其丈夫李煜东牡丹灵通卡上了。单素民向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第1629号、5736号)借据、担保函、还款计划书各2份,李晓晨农行银行卡交易明细清单、李煜东牡丹灵通卡历史明细清单各1页。
12.存款人王昌伟的证言,证明其于2014年9月4日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款10万元,存款期限3个月,约定月息1.5分,卢玉X实际是按月息2分支付的。其共收到3个月的利息计6000元。王昌伟向侦查机关提供借款合同(编号【TK】借字第5571号)还款计划书各1份。
13.存款人刘爱琴的证言,证明其于2014年8月27日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同1份存款7万元,存款期限3个月,约定月息1.5分。其没有得到利息。刘爱琴向侦查机关提供借款合同(编号【TK】借字第5099号)借据、担保函、还款计划书各1份。
以上13名存款人均证实自己在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同存款是经卢玉X介绍,除刘爱琴证实卢玉X向其介绍时自称是元亨鑫源公司太康分公司的业务员外,其余12人均证实卢玉X向他们介绍时自称是该公司的负责人。
14.存款人翟素杰的证言,证明其经霍某介绍于2014年7月10日将12万元款转到霍某提供的卢玉X工行账户,并与卢玉X签订了1份借款合同,约定月息1.5分,合同期限3个月。合同期限内卢玉X按约定支付了3个月的利息。合同到期后又续存了3个月。同年10月12日又存了一笔3万元,并与卢玉X签了同样的借款合同。同年11月份,其给卢玉X要本金和利息,卢玉X只给了12万元那笔款的利息,3万元的没有给利息。翟素杰向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第6857号、6858号)借据、担保函、还款计划书各2份。
15.存款人江凤荣的证言,证明其经霍某介绍,并由霍某领着见了被告人卢玉X,先后于2014年5月12日、5月19日在元亨鑫源公司太康分公司签订借款合同各1份,分别存款11万元、10万元,约定月息均为1.5分,存款期限3个月。两笔存款都按月支付了约定利息。合同到期后又先后于2014年8月12日、8月19日续签了一次合同,其间又于同年7月15日签订借款合同1份存款10万元,约定月息和存款期限与以前相同。利息付到当年10月份,其中第一笔支付利息8250元,第二笔支付利息7000元,2014年7月15日这笔支付利息3000元,都是卢玉X给的,有时给的是现金,也有的打到了银行卡上。江凤荣向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5724号、5565号、4594号)借据、担保函、还款计划书各3份。
16.存款人赵辉的证言,证明其经霍某介绍先后于2014年9月10日、10月4日将10万元、5万元款转到霍某提供的杜燕楠的账户,并签订了借款合同,约定月息1.5分。只有10万元这笔支付其利息1500元,是霍某按约定月息转到毛杰的账户,由毛杰转交的。赵辉向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5566号、6860号)借据、担保函、还款计划各2份,自己的牡丹灵通卡历史明细清单1页。
17.存款人王晓霞(李庆华之妻)的证言,证明其经霍某介绍分别于2014年7月30日、9月14日向霍某提供的杜燕楠的账户转款各10万元,并以其丈夫李庆华的名字签订了两份借款合同,约定月息1.5分。霍某按月息2分把利息转到李庆华的工行卡上了,具体多少记不清了。王晓霞向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5509号、4667号)借据、担保函、还款计划书各2份,李庆华的牡丹灵通卡历史明细清单1页。
18.存款人毛杰的证言,证明其经霍某介绍先后于2014年9月18日、9月26日向霍某提供的杜燕楠的账户转款20万元、30万元,并签订了两份借款合同,约定月息1.5分。第一笔款霍某按月息2分给其4000元,第二笔款按月息1.5分给其4500元。其中一次给的是现金,另一次转到其银行卡上了。毛杰向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5577号、6766号)借据、担保函、还款计划书各2份,本人活期明细清单1页。
19.存款人侯美兰的证言,证明其经霍某介绍分别于2014年8月26日、8月28日、9月7日向霍某提供的杜燕楠的账户转款6万元、10万元、4万元,并签订了3份借款合同,约定月息1.5分。共收到两个月的利息计6000元。侯美兰向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5564号、5098号、5097号)借据、担保函、还款计划书各3份。
20.存款人酒素霞的证言,证明其经霍某介绍,并由霍某领着见了卢玉X后,先后于2014年5月12日、5月16日、5月30日向卢玉X提供的账户转款7万元、20万元、20万元,并签订了3份借款合同,约定月息1.5分,存款期限3个月。合同期内按月得到了利息。合同到期后,又分别于2014年8月12日、8月16日、8月29日各续签了一次,约定月息和存款期限同以前。其间或之后,其又分别于同年8月26日、9月10日存款8万元、20万元,10月1日当天存入两笔,一笔2万元,一笔20万元。利息付到2014年10月份,共收到利息3.345万元,刚开始时是霍某给的现金,后来是卢玉X给的现金,也有打到其银行卡上的。酒素霞向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第5341号、5095号、5561号、5349号、5567号、6841号、6844号)借据、担保函、还款计划书各7份,酒素霞借记卡账户历史明细清单4页、银行卡客户交易查询2页、工行业务凭证1页。
21.存款人朱海英的证言,证明其通过侯美兰知道霍某向侯美兰介绍的元亨鑫源公司,又去太康分公司听了被告人卢玉X对公司的介绍,然后于2014年7月16日将10万元款转到卢玉X提供的杜燕楠的银行账户,并签订了1份借款合同,约定月息1.5分。卢玉X按约定月息只给了其两个月的利息计3000元。朱海英向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第4588号)借据、担保函、还款计划书各1份。
22.存款人张梅的证言,证明其通过谷振永介绍分别于2014年4月30日、9月27日存款10万元、37万元款,是谷振永与其一起去存并由谷振永填写的存单,该10万元是谷振永给其写的借条,37万元是从其农行卡转到谷振永提供的杜燕楠的农行卡上并签订了借款合同。10万元这笔共给其6个月的利息计9000元,37万元这笔给其1个月的利息计5500元,都是谷振永按月息1.5分给的现金。朱海英向侦查机关提供出借人为谷振永的借款合同(编号为【TK】借字第6767号)借据、担保函、还款计划各1份,谷振永出具的10万元借条复印件1张。
23.存款人孙道平的证言,证明其通过谷振永介绍,于2014年8月11日将3万元钱交给谷振永,谷振永给其1份借款合同,约定月息1.5分。谷振永现金支付给其两个月利息计900元。孙道平向侦查机关提供出借人为谷振永的借款合同(编号为【TK】借字第5091号)借据、担保函、还款计划书各1份。
24.存款人刘海军的证言,证明其通过谷振永介绍分别于2014年9月12日、9月16日在元亨鑫源公司太康分公司存款20万元、10万元,当时签订的有借款合同,约定月息都是1.5分。20万元这笔期限是6个月,给了其两个月的利息计6000元。10万元这笔期限是3个月,也是给了其两个月的利息计3000元。刘海军向侦查机关提供借款合同(编号分别为【TK】借字第1626号、5572号)借据、担保函、还款计划书各2份。
25.存款人李秀梅的证言,证明其先后听郑明静、卢玉X介绍,于2014年7月17日把10万元款存到了卢玉X提供的穆春燕的工行账户上,并签订了1份借款合同,约定月息1.5分。合同期内其得到3个月的约定利息计4500元。后来卢玉X多次给其打电话让其帮忙存些款,其于2014年7月21日至2014年10月7日陆续通过卢玉X存了十笔款,并分别签订了借款合同。其中李平和韩云英的钱是由其帮忙转的。这些存款10月份之前的利息按照约定月息都正常支付了。连同起初的10万元,其所经手的这十余笔存款(包括韩云英和李平的)本金共76万元,共得到2.67万元的利息。李秀梅向侦查机关提供其本人为出借人的借款合同(编号分别为【TK】借字第4953号、4956号、4651号、4652号、4653号、4654号、4665号、5725号、5731号)借据、担保函、还款计划书各9份,韩云英为出借人的借款合同(编号分别为【TK】借字第4670号、1628号)借据、担保函、还款计划书各2份,李平为出借人的借款合同(编号为【TK】借字第1628号)借据、担保函、还款计划书各1份。
26.存款人潘道太的证言,证明其通过郑明静介绍于2014年10月7日将10万元款存入卢玉X给其提供的银行账户,并签订了1份借款合同,约定月息1.5分,存款期限6个月。利息是郑明静按月息2分转到其工行卡上,共给了1个月的利息计2000元。潘道太向侦查机关提供借款合同(编号为【TK】借字第1627号)借据、担保函、还款计划书各1份。
27.存款人王涛的证言,证明其通过郑明静介绍知道的卢玉X在太康成立的元亨鑫源公司,其自己没有投资钱,都是介绍他人存的,其给别人写借条,以其本人的名字签订的借款合同,现在没取出来的只有魏国军的一笔10万元。该笔款于2014年5月8日初存,约定月息1.5分,存款期限3个月。合同到期连本带息取出后经魏国军同意又续存了3个月,2014年11月9日到期。

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概要

基本信息

审理法院:

案件类型:民事案件

审理程序:

裁判日期:2019-04-15

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