刑事案件
李某挪用公款、非法吸收公众存款、诈骗一审刑事判决书
武汉市蔡甸区人民法院        

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文书内容
湖北省武汉市蔡甸区人民法院
刑事判决书
(2018)鄂0114刑初278号
公诉机关武汉市蔡甸区人民检察院。
被害人张某1,男,1950年10月28日出生于湖北省武汉市,住武汉市蔡甸区。
诉讼代理人李建设,湖北般若律师事务所律师。
被告人李X,男,1982年1月1日出生于湖北省武汉市,汉族,大专文化,中国建设银行常福新城支行原客户经理,户籍所在地武汉市蔡甸区,住武汉市蔡甸区。因涉嫌犯挪用公款罪,于2016年10月25日被刑事拘留,同年11月8日被逮捕。现羁押于武汉市蔡甸区看守所。
辩护人杨春平,湖北维思德律师事务所律师。
武汉市蔡甸区人民检察院以蔡检公诉刑诉[2017]177号起诉书、蔡检公诉刑变诉[2017]2号变更起诉决定书指控被告人李X犯挪用公款罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪,向本院提起公诉。本院于2018年1月8日作出(2017)鄂0114刑初175号刑事判决。宣判后,武汉市蔡甸区人民检察院和被告人李X均不服,向湖北省武汉市中级人民法院提出抗、上诉。湖北省武汉市中级人民法院于2018年7月10日作出(2018)鄂01刑终328号刑事裁定书,以原判部分事实不清、证据不足为由,将本案发回本院重新审理。本院于2018年8月16日立案受理后,依法另行组成合议庭,于2018年12月27日公开开庭审理了本案。后武汉市蔡甸区人民检察院以蔡检公诉刑变诉[2018]6号变更起诉决定书向本院变更起诉,本院于2019年元月17日第二次开庭审理了本案。武汉市蔡甸区人民检察院检察员夏远高出庭支持公诉,被害人张某1的诉讼代理人李建设、被告人李X的辩护人杨春平均到庭参与诉讼。因案情复杂,经湖北省武汉市中级人民法院批准,本案延长审限三个月。本案现已审理终结。
武汉市蔡甸区人民检察院指控:
一、挪用资金的事实
被告人李X于2004年6月与武汉市人才市场有限公司签订劳动合同,被派遣至中国建设银行武汉蔡甸支行工作。2011年7月,中国建设银行股份有限公司(2005年3月9日由国有经营单位变更为股份有限公司)武汉蔡甸支行(以下简称建行武汉蔡甸支行)与被告人李X签订劳动合同,录用被告人李X为该支行员工。2011年8月24日,经建行武汉蔡甸支行召开支行党总支会,以会议纪要形式确定被告人李X为该行常某新城分理处(常某新城支行)客户经理,负责对网点内高价值客户进行营销、维护。
2013年以来,被告人李X通过高息为诱饵,非法向袁某等人吸收资金,再转至由被告人李X控制的吴某建行账户及股票账户中炒股牟利。至2015年4月,被告人李X因炒股产生巨额亏损,遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月,被告人李X利用客户经理的职务便利,在帮助相关客户办理业务的过程中,乘客户疏于防范之机,窥视客户支付密码,截留客户网银U盾,私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币6,983,235.59万元转至吴某股票账户炒股牟利,至案发前共计人民币5,937,063.59元未能归还,具体事实如下:
1.2015年4月17日至2016年9月22日,被告人李X利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾,通过网上银行先后9次将桂某建行账户(账号62×××01)中的人民币4,115,029元转入吴某建行账户(账号62×××53)中,再将其中的人民币3,910,000余元转入吴某申某普通股票账户(账号23×××58)、长江证券普通股票账户(账号31×××92)、长江证券融资融券股票账户(账号31×××92)炒股。余款被被告人李X用于偿还高息、偿还信用卡欠款及炒白银等支出。在此期间,因桂某需要资金用于购房等消费,被告人李X为防止其挪用客户资金的事实暴露,于2016年4月28日和同年7月5日通过吴某股票账户及建行账户共计归还人民币421,150元至桂某建行账户,至本案案发,被告人李X欠桂某建行账户人民币3,693,879元。
2.2015年6月3日至2016年3月22日,被告人李X采取上述同样方法,通过网上银行先后3次将客户代某建行账户(账号62×××45)中的人民币1,593,550元转入吴某建行账户中,再全部转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股。在此期间,因代某需要资金用于购房等消费,被告人李X为防止其挪用客户资金的事实暴露,于2016年4月28日和同年7月5日通过吴某股票账户及建行账户共计归还人民币625,022元至代某建行账户,至本案案发,被告人李X欠代某建行账户人民币968,528元。
3.2015年5月7日至2016年9月14日,被告人李X采取上述同样方法,通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户(账号52×××78、62×××79)中的人民币1,274,656.59元转入吴某建行账户中,后将其中的人民币1,100,000元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股,余款被被告人李X用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费等支出,上述人民币1,274,656.59元至案发前未归还。
2016年10月13日,建行常某新城(分理处)支行行长王某3发现本行客户吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常,遂向被告人李X询问原因,被告人李X谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意,王某3要求被告人李X在同月20日前将借款归还桂某。被告人李X以其岳母做工程需要资金为由,于2016年10月18日至同月20日,以借为名骗取徐某等共计人民币1,330,000元,以房产抵押向某1金侠、刘某2借款630,000元,以上共计人民币1,960,000元全部用于归还桂某等人的挪用款。2016年10月17日,被告人李X将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的人民币800,000元转入吴某建行账户,同日,将其中的人民币700,000元转入桂某建行账户用于归还其挪用款。另100,000元人民币于2016年10月17日转入被告人李X控制的王某4建行账户(账号62×××99),并于同日再转至罗某1账户,归还挪用罗某1的人民币197,600元。2016年10月17日,被告人李X将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的人民币240,000元转入吴某建行账户,2016年10月20日,又将该款转入被告人李X控制的胡某建行账户(账号62×××57),同日,该240,000元人民币转至桂某的丈夫代中南建行账户(账号62×××17),用于归还挪用桂某的款项。另被告人李X自筹人民币793,879元,于2016年10月20日通过胡某建行账户,转至桂某的丈夫代中南建行账户(账号62×××17),用于归还挪用桂某的款项。
2016年10月25日,建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李X除了挪用客户桂某的款项外,还挪用了客户代某账户人民币968,528元未归还,挪用客户罗某1账户人民币10×××56.69(扣除2016年10月17日已归还的197600元)未归还,陈某1提出为了减轻事情的影响,由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项,王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。2016年10月27日,陈某1出具借条,向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币1,500,000元,向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币800,000元。同日,被告人李X的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求,在建行蔡甸支行开户办理了建行账户(账号62×××06),同时,朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币1,689,000元、向薛某借款人民币800,000元的借条,要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币2,300,000元存入李某2江新开的建行账户。随后,从李某2江建行账户转账人民币968,528元至代某建行账户,偿还被告人李X挪用的款项;接着又从李某2江建行账户转账人民币1,310,000元至罗某1建行账户,偿还被告人李X挪用的款项10×××56.69元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。
2016年10月25日,被告人李X主动到武汉市蔡甸区人民检察院投案,供述了挪用资金的犯罪事实。
二、非法吸收公众存款的事实
2013年7月至2016年9月27日,被告人李X以月息1.5%-2%的高息,以借为名,非法向袁某吸收存款人民币200,000元,向某1翠娣吸收存款人民币200,000元,向某1大欣吸收存款人民币200,000元,向郑某2红吸收存款人民币1,290,000元,向黄某2吸收存款人民币150,000元,向周某吸收存款人民币500,000元,向某凤某吸收存款人民币750,000元。以上非法吸收公众存款共计人民币3,290,000元。被告人将上述非法吸收的公众存款用于吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息,至2016年10月17日,被告人李X将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的人民币1,040,000用于归还了桂某、罗某1账户的挪用款。
三、诈骗的事实
被告人李X于2013年开始非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利,至2016年10月20日,其控制的吴某三个股票账户在股票交易中净损失共计人民币7,755,756.67元。被告人李X明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力,为归还桂某等账户的挪用亏空,分别以帮忙他人炒股营利及以其岳母做工程需要资金为由,骗取陈某2、徐某等人人民币共计3,130,000元,用于归还桂某等人的挪用款和个人炒股,具体事实如下:
1.被告人李X在任建行常某新城分理处客户经理期间,多次帮助客户陈某2(建行个人活期账号62×××18)购买理财产品,至2016年6月17日,陈某2先后投入的人民币370余万元人民币因购买理财及基金产品亏损过半。被告人李X向陈某2提出,将剩余人民币1,800,000元用来为陈某2炒股营利弥补亏损,陈某2表示同意。但被告人李X并未按约定帮陈某2炒股,而是将该1,800,000元转至吴某长江证券融资融券股票账户,与其它资金混同用于被告人李X自己炒股经营,意图弥补自身炒股亏损。
2.2016年10月18日,被告人李X虚构其岳母做工程需要资金周转的事实,向徐某等人出具借条取得信任,骗取徐某人民币200,000元;骗取张某1人民币200,000元;骗取康某人民币400,000元。上述金额共计人民币800,000元,以转账方式转入被告人李X控制的王某4农业银行账户(账号62×××13)。2016年10月20日,被告人李X又将该800,000人民币转至其控制的胡某建行账户(账号62×××57),同日,该800,000元人民币转至桂某的丈夫代中南建行账户(账号62×××17),用于归还挪用桂某的款项。
3.2016年10月20日,被告人李X采取上述同样手段,骗取王某1人民币100,000元;骗取郑某1人民币50,000元;骗取罗某1人民币200,000元;骗取黄某1人民币80,000元;上述金额共计人民币430,000元,以转账方式转入被告人李X控制的胡某建行账户,同日,该430,000元人民币转至桂某的丈夫代中南建行账户,用于归还挪用桂某的款项。2016年10月27日,被告人李X的亲属李某2江筹集资金退还了罗某1被骗取的人民币200,000元。
4.2016年10月20日,被告人李X采取上述同样手段,骗取王某2人民币100,000元,转账至被告人李X控制的潘某建行账户(账号62×××15),随后又转账至胡某建行账户,同日,该100,000元人民币转至桂某的丈夫代中南建行账户,用于归还挪用桂某的款项。
公诉机关提供了相应证据。
公诉机关认为,被告人李X身为股份有限公司工作人员,利用职务上的便利挪用资金用于经营活动,至案发前共计挪用资金人民币5,937,063.59元未能归还,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百八十五条第一款、第二百七十二条第一款的规定;被告人李X非法吸收公众存款人民币3,290,000元,数额巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条第一款的规定;被告人李X以非法占有为目的,骗取他人财物共计人民币3,130,000元,数额特别巨大,其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条的规定,应当以挪用资金罪、非法吸收公众存款罪、诈骗罪追究其刑事责任,被告人李X犯数罪,应当根据《中华人民共和国刑法》第六十九条的规定并罚。
被告人李X辩称,我没有诈骗陈某2的钱财,与陈某2商量好了帮助他炒股。
被告人李X的辩护人的辩护意见是:1、被告人李X的行为不构成非法吸收公众存款罪和诈骗罪;2、其挪用资金犯罪应当充分考虑已全部返还给受害人的情节;3、被告人李X系全案自首。
被害人张某1的诉讼代理人认为:1、被告人李X系国家工作人员,利用了职务之便;2、被告人李X的行为不能认定全案自首。
经审理查明:
被告人李X于2004年6月与武汉市人才市场有限公司签订劳动合同,被派遣至建行蔡甸支行工作。2011年7月,建设蔡甸支行与被告人李X签订劳动合同,录用被告人李X为该支行员工。2011年8月24日,建行蔡甸支行召开支行党总支会,以会议纪要形式任命被告人李X为该行常某新城分理处(常某新城支行)客户经理,负责对网点内高价值客户进行营销、服务。
(一)挪用资金罪的犯罪事实
2015年4月,被告人李X因向他人所借高息资金用于炒股产生巨额亏损,遂产生挪用银行客户资金炒股弥补亏损的犯意。2015年4月至2016年9月,被告人李X利用其担任客户经理的职务便利,在帮助客户桂某、代某、罗某1办理业务的过程中,建议其将开通的高级版网上银行的网银密码与支付密码设置一致,乘客户疏于防范之机,窥视客户密码,截留客户网银U盾,私自将客户桂某、代某、罗某1账户的资金共计人民币698.323559万元转至其控制的吴某银行账户用于炒股牟利、个人消费及支付高额利息,至案发前共计人民币593.706359万元未能归还。具体事实如下:
1、2015年4月17日至2016年9月22日,被告人李X利用给客户桂某办理银行业务时窥得的支付密码和私自截留的网银U盾,通过网上银行先后9次将桂某建行账户(62×××01)中的人民币411.5029万元转入吴某建行账户(62×××53)中,再将其中的人民币391万余元转入吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股,余款被其用于偿还高息、信用卡欠款及炒白银等支出。在此期间,因桂某需要资金用于购房等消费,被告人李X为防止其挪用客户资金的事实暴露,先后支付利息11.7万元、还款30.415万元至桂某的建行账户。至案发,被告人李X挪用桂某建行账户尚有人民币369.3879万元未能归还。
2、2015年6月3日至2016年3月22日,被告人李X采取上述同样方法,通过网上银行先后3次将客户代某建行账户(62×××45)中的人民币159.355万元转入吴某建行账户中,再全部转入前述吴某名下三个股票账户炒股。在此期间,因代某需要资金用于购房等消费,被告人李X为防止其挪用客户资金的事实暴露,先后归还人民币62.5022万元至代某建行账户。至案发,被告人李X挪用代某建行账户尚有人民币96.8528万元未能归还。
3、2015年5月7日至2016年9月14日,被告人李X采取上述同样方法,通过网上银行先后6次将客户罗某1建行账户(52×××78、62×××79)中的人民币127.465659万元转入吴某建行账户中,将其中的人民币110万元转入前述吴某名下三个股票账户炒股,余款被被告人李X用于偿还信用卡透支欠款及炒白银、个人消费、归还挪用款等支出。至案发,被告人李X挪用罗某1建行账户尚有人民币127.465659万元未能归还。
2016年10月13日,建行常某新城(分理处)支行行长王某3发现本行客户吴某账户与桂某账户大额资金往来不正常,遂向被告人李X询问原因,被告人李X谎称其将桂某账户上的人民币370余万元借给吴某做生意,王某3要求被告人李X在同月20日前将借款归还桂某。被告人李X以其岳母做工程需要资金为由,于2016年10月18日至同月20日,以借为名骗取徐某等共计人民币133万元,以房产抵押向某1金侠、刘某2借款63万元,以上共计人民币196万元全部用于归还桂某等人的挪用款。2016年10月17日,被告人李X将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的人民币80万元转入吴某建行账户,同日,将其中的人民币70万元转入桂某建行账户用于归还其挪用款。另10万元人民币于2016年10月17日转入被告人李X控制的王某4建行账户(账号62×××99),并于同日再转至罗某1账户,归还挪用罗某1的人民币19.76万元。2016年10月17日,被告人李X将吴某长江证券融资融券股票账户里剩余的人民币24万元转入吴某建行账户,2016年10月20日,又将该款转入被告人李X控制的胡某建行账户(账号62×××57),同日,该24万元人民币转至桂某的丈夫代中南建行账户(账号62×××17),用于归还挪用桂某的款项。另被告人李X自筹人民币79.3879万元,于2016年10月20日通过胡某建行账户,转至桂某的丈夫代中南建行账户(账号62×××17),用于归还挪用桂某的款项。
2016年10月25日,建行武汉常某新城支行行长王某3、副行长陈某1得知被告人李X除了挪用客户桂某的款项外,还挪用了客户代某账户人民币96.8528万元未归还,挪用客户罗某1账户人民币107.705669万元(扣除2016年10月17日已归还的19.76万元)未归还,陈某1提出为了减轻事情的影响,由其私人借款先归还上述二人账户被挪用的款项,王某3表示同意并向建行蔡甸支行纪委书记朱某作了汇报。2016年10月27日,陈某1出具借条,向武汉鑫恒通车桥有限公司老板杨某借款现金人民币150万元,向武汉众望包装有限公司老板薛某借款现金人民币80万元。同日,被告人李X的父亲李某2江按照朱某、王某3等人的要求,在建行蔡甸支行开户办理了建行账户(账号62×××06),同时,朱某安排王某3打印了向杨某借款人民币168.9万元、向薛某借款人民币80万元的借条,要求李某2江签名捺印后交给陈某1保存。陈某1将借到的现金人民币230万元存入李某2江新开的建行账户。随后,从李某2江建行账户转账人民币96.8528万元至代某建行账户,偿还被告人李X挪用的款项;接着又从李某2江建行账户转账人民币131万元至罗某1建行账户,偿还被告人李X挪用的款项107.705669万元及提前支付罗某1未到期理财产品的本息。
2016年10月25日,被告人李X主动到武汉市蔡甸区人民检察院投案,供述了挪用资金的犯罪事实。
另查明,原中国建设银行于2004年9月以分立方式进行重组,由汇金公司、中国建银投资有限责任公司、国家电网公司、上海宝钢集团公司、中国长江电力股份有限公司共同投资设立中国建设银行股份有限公司。建行蔡甸支行于2005年3月9日由国有经营单位变更为股份有限公司分公司。
上述事实,有公诉机关提供、本院搜集的如下证据证明:
(1)中国建设银行股份有限公司设立章程、中国建设银行股份有限公司武汉蔡甸支行的企业信息咨询报告,证明原中国建设银行于2004年9月以分立方式进行重组,由汇金公司、中国建银投资有限责任公司、国家电网公司、上海宝钢集团公司、中国长江电力股份有限公司共同投资设立中国建设银行股份有限公司。同时建行蔡甸支行于2005年3月9日由国有经营单位变更为股份有限公司分公司。
(2)建设蔡甸支行会议纪要(2011年第28期)、中国建设银行员工信息审核表、干部履历表、关于李某基本情况表中有关用工性质的情况说明等,证明被告人李X2004年6月至2011年7月系建行劳务派遣制员工,2011年7月李某成为劳务派遣制转制员工,与建行蔡甸支行签订劳动合同,建立了劳动关系。2011年8月24日,经该行党总支会议决定,确定李某为常某新城分理处客户经理及被告人李X的履历、家庭成员、学历等情况。
(3)建设银行湖北省分行网点客户经理岗位管理办法、营业网点岗位设置及职责,证明被告人李X作为银行客户经理的主要职责是维护网点内高价值对私客户的营销与服务工作。
(4)中国建设银行(电子银行部)建电[2013]34号文《关于进一步加强管理,规范操作电子银行业务的通知》。其中对员工办理电子银行业务禁止行为载明:“违规领取、留存客户安全产品。”对个人客户电子银行签约管理载明:“客户申请开通电子银行时,柜员或客户经理应履行对客户的安全告知义务,提醒客户及时修改初始密码,充分进行风险提示。”对网银盾管理载明:“在网银盾的领用、调拨、更换、回收等重要环节,均应严格履行相关手续并认真做好登记工作。”
(5)个人电子银行服务签约回执,建设银行理财产品交易确认单、个人活期明细查询单、中国建设银行股份有限公司理财产品客户协议书,证明罗某1、代某、桂某开通网上银行及申购理财产品并被赎回的过程,资金被转入吴某尾号为8153的建行账户,再转入吴某名下三个证券账户用于购买金融产品的事实。
(6)登记在吴某名下的申某股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券账户的交易明细,证明被告人李X以吴某名下的证券账户进行交易的事实。
(7)银行卡客户交易查询、转账凭条等,证明2016年10月16日,从王某4建行账户转账50万至桂某账户的事实;2016年10月17日,从吴某账户转账70万至桂某账户的事实;2016年10月21日,从胡某(李某妹夫)账户转账250万至代中南账户的事实;2016年10月27日从李某2江账户转账96.8528万元至代某账户的事实;2016年10月27日从李某2江账户转账131万元至罗某1账户的事实;李某2江于2016年10月27日在建行蔡甸支行开户及存款230万元的事实。
(8)借条四份,证明李某2江于2016年10月27日出具借条两份,分别为借到杨某人民币168.9万元、借到薛某人民币80万元。此两份借条由陈某1提供。同时陈某1于2016年10月27日出具借条两份,分别为借到薛某人民币80万元、借到杨某人民币168.9万元,此两份借条分别由薛某、杨某提供。
(9)被告人李X户籍证明,证明被告人李X身份情况。
(10)证人桂某的证言:李某跟我说为了完成他的任务,要我开通高级版网上银行,我就在柜台上开通了高级版网上银行,办好之后我就跟李某一起到他的办公室去激活网银了。激活好了之后,网银的U盾李某没有给我,我也不是很懂,没有找他要。当时设置网银密码的时候,李某建议我设置一样的好记一些。2016年4月份,我大概一共买了390万余元的理财产品。当时结利息是11.7万元。2016年6、7月,我跟李某说我现在需要买房子,需要用钱100万元左右,经我强烈要求,李某就给我转了40万元。2016年8月26日,我又存了5万元的现金到活期上,并要求李某赎回部分理财资金再一起购买36万元的理财产品。后来,李某就跟我讲他帮我买了36万元的理财产品。2016年9月中旬,我又存了一个5万元左右到账上,我又让李某购买39万元理财产品。转账给吴某的事我不清楚,李某也没有跟我讲过。吴某这个人我根本不认识,我没有同意他动我的钱。2016年10月份,李某到我家里跟我说我买的银行理财产品的钱被他转走用了,总共把我的370多万元买理财产品的钱都动完了,要我一定要帮忙跟他保密,别跟家里人和外面的人讲。过了一周,李某分几次给我转账了100万元,另外的270多万是奓山支行的王某3行长要李某自己想办法把钱还清,后来李某就在外面筹钱和借钱把我的钱还清了。另外,李某他还给了我2.5万元利息钱。
(11)证人代某的证言:我在建行办理了一张某2,还有一张买理财的普卡,这个普卡就是我用来买基金理财的银行卡。另外我还有建行的存折。尾号8745的银行卡是我用来买理财产品的银行卡,这张卡我开通了高级版网银,是2013年左右办的。当时办理的时候,李某在旁边。办好之后,李某跟我说这个网银你也不会用,U盾就放他那里没有给我。我也不会用网银也就没有要放他那里了。取款密码和网银密码是一样的,是李某要我这样设置的。我第一次买的90万理财产品盈利了,李某转了91.8022万元到我的卡上,我就跟李某说要他把这个钱再加上我的银行卡的钱再买理财产品,这样他又跟我买了140多万元的理财产品。到了2015年7月,我女儿代少秀需要买房子,我就跟李某说我女儿现在要用钱要赎回60万元钱。他按照我提供的我女儿代少秀的账号给我女儿转账了60万元。具体他是怎么操作我不知道,反正我女儿收到了60万元,剩下的钱我想的话肯定还是在理财账户上。2016年3月中旬,我又要李某给我买10万元的理财产品,当月的下旬,我又要李某跟我买了10万元的理财产品。他买了之后跟我说买好了。我要李某买了两笔理财产品。亏损情况我并不知道,钱被转出去的事情我不知道,没有经过我的同意。之前我不知道买理财产品的钱被李某挪出去,我是10月底才知道的,是银行的王某3行长告诉我的说是李某把我的钱动了,没有说具体金额是多少,由银行来还我的钱。我跟她说其他的我不管,把我的本金跟息钱给我就行了。王某3行长就同意了。目前理财本金的钱还了,利息还没有还。王某3行长跟我说这个事情的当天,就给我卡上转账了96.8528万元。李某2江这个人我不认识,是银行办的还钱手续。
(12)证人罗某1的证言:我一共买了150万元的理财产品。买的这些理财产品的本金还给我了,利息没有给我。其中有两笔还没到期的理财产品也还给我了。一共还给我的本金151万元。上个月20号左右,我购买的第三笔19万元基金到期了,李某就到我家里找我说他家里出了点事要借20万元,我就把这个19万元的基金再加1万元现金一共20万元借给了李某,当时还打了借条,借款时间二个月。上个月李某找我借20万元之后的几天,建行的王某3行长和李某的父母找到我跟我说,李某因为经济案件出了点问题。然后,把我购买的理财和基金本金加上李某找我借的20万元钱总共151万元一起还给我了。在确认钱到账之后,我就把20万元的借条给了王某3手上。我买的理财产品赎回的情况和向吴某转账的情况我不清楚,没有经过我同意。吴某这个人我也不认识。
(13)证人吴某的证言:我在建行尾号8153的银行卡是李某要我跟他办的,李某跟我说是为了完成业绩,要用我的名字、身份证在证券公司开个股票账户并绑定我在建行的银行卡。当时在证券公司签了一个三方协议,我就知道了李某要我办这个银行卡和办理证券账户是他用来炒股的。这张尾号8153的建行卡一直在李某手上,我没有用过。证券账户我也一直没有使用过,一直都是李某在使用,我没有跟他一起炒股。我不知道李某炒股的资金来源,现在案发了我才知道李某是找银行客户借钱炒股。
(14)证人李X1的证言:2016年10月27日,我父亲在银行大厅新开户了一张账号为62×××06户名李某2江的建行卡。在建行武汉常某新城支行,王某3行长让我跟他们行的一个男职员去柜台办手续,我看到那个男职员拎着10万元一捆的现金,有20多捆,把这笔钱往我父亲卡上存,存完了后他们打印了一份存款凭条,我看上面写着230万元存款,我就按照银行柜台的要求签了“李某2江李某1代”。这230万元现金不是我的钱也不是我父亲的钱,应该是银行的钱。
(15)证人王某3的证言:2016年10月中旬,我发现李某名下的客户桂某等人经常到银行来找李某咨询又不办业务,我就去问李某,他说桂某是这样的性格。我通过银行的新一代系统查看桂某的账户,发现桂某的账户里既没有存款也没有理财和基金。我就直接去找桂某核实这个事情,桂某就说李某来找过她,要她跟我说李某把桂某的钱借给他的叔叔吴某去了。我又找到李某把我找过桂某的事情跟他说了,告诉他桂某已经把他要桂某帮他作假的事情跟我说了。李某承认他私自动用了桂某账户的钱给他的叔叔吴某去了。我要他赶紧去找吴某把钱要回来还到桂某账上,同时我还跟蔡甸支行的纪委书记朱某汇报了此事。支行的领导要求他一个星期之内把钱还清,我就把领导的要求转达给了李某。李某就在一个星期之内把370万余元凑齐了还到桂某账户上了,具体是怎么筹到370万余元的我不清楚。我问过他还有没有第二个桂某,李某说绝对没有。但是接着过了几天到了10月25日,李某在检察院里跟我打了个电话说他在检察院里自首了,这之后我才了解到他还动用了客户代某和罗某1的钱,一共有200多万元。这200多万元钱是李某的家人想办法把钱还给了代某和罗某1。代某还了96.8528万元,罗某1还了151万元。这其中有李某找罗某1借的20万元。李某动用客户的钱没有经过我的同意,是他私自动用的。我行的营销主管陈某1找朋友借的230万元,其目的是为了减少我们建行的负面影响,所以先把钱给到李某2江再还给客户。
(16)证人陈某1的证言:李某去检察院自首后的第二天,王某3跟我讲:“李某去检察院自首了,他挪用了三个客户的资金,还了其中一个叫桂某的客户的钱,其他两个叫代某、罗某1的客户的钱还有250万元左右没有还,这个事怎么办?”我就建议王某3说:“由我自己私人想点办法借钱某还李某这笔钱,把行里的这笔账先平了。”王某3就说让我试一下。当天下午,我跟武汉鑫恒通车桥有限公司的老板杨某打电话,向他借150万元现金,他同意了。接着跟武汉众望包装有限公司的老板薛某打电话,向她借100万元,薛某答应借80万元。10月27日,我去杨某公司的办公室拿了150万元现金,我当场就跟杨某写了一个150万元的借条,接着跟薛某在奓山街城管大队的院子里见面,见面后她给了我80万现金,我在她的车上给她当场写了一个借条。我把这230万元现金,都是10万元一扎,一共23扎,用银行装钱的布袋子装着放在我汽车的后备箱里,然后告诉王某3钱已经借到,王某3要我在建行武汉常某新城支行碰头,并在电话中要我到银行后把钱给李某的父亲李某2江。大概到了下午4点半钟,我开车到了网点门口时就看到李某的父亲李某2江、李某的妹妹李某1,接着我下车提着230万元现金和李某1一起进了网点一楼银行大厅,一起到柜台把这个230万元现金存到了李某2江银行卡上。存款凭条的“李某2江李某1代”是柜台营业员要李某1这样签的。隔了一两天,王某3就给了我两张李某2江打的借条,一张是李某2江借杨某168.9万元的借条,一张是李某2江借薛某80万元的借条。李某2江写给杨某的借条多的18.9万元,我猜测是给他的利息。
(17)证人朱某的证言:2016年10月25日,李某因为涉嫌挪用公款向检察机关自首后,王某3向我汇报了这个情况,王某3谈到李某挪用了代某、罗某1、桂某三个客户的资金,其中代某、罗某1大概200多万的亏空还没有还。26号晚上王某3说陈某1想通过找朋友借钱筹集200多万元暂时把这个窟窿填上,我告诉王某3你们可以试一下。随后到了第二天下午,我接待了李某2江,跟他讲有人愿意帮他借钱弥补客户的损失,问他是否愿意,李某2江同意了。王某3带着李某2江去下面营业室开户的时候,我让王某3在电脑上打了借杨某、薛某的二份借条。王某3带着李某2江把账户开好,陈某1把钱存到该账户之后,我让王某3把这二份借条交给李某2江,李某2江看了之后就在上面签了字。随后我还和王某3跟李某2江父女一行去了常某新城支行,一方面给代某、罗某1二位客户做工作,一方面把钱还到他们的账上。
(18)证人杨某的证言:2016年10月26日下午,陈某1打电话给我说:“我有点事,蛮着急,你能不能借150万给我,不要转账,要现金。”到了第二天,我打电话给陈某1,我开着车来到蔡甸广场的建设银行,提取了现金150万元,都是百元面值,10万元一捆,共15捆。我取了钱后打电话告诉陈某1,要陈某1到我单位来写个借条,当天下午,陈某1当场给我写了150万元的借条后,他提着钱离开了。我们有约定利息,口头约定了按银行同期贷款利息给利息钱我,只是口头约定,没有写进借条。
(19)证人薛某的证言:2016年10月26日下午,陈某1打电话给我,说有点事,蛮急,能不能借100万元,我说只能借80万元。第二天早晨,我到陈某1所在常某新城支行取了80万元现金,在的院子里给了陈某1。陈某1给我开了借条。
(20)被告人李X的供述及及书面自首材料:我今天来主动向检察机关投案,我愿意自首,争取从轻宽大处理。我的职责主要是维护我行在常某新城20万元以上的大客户,并帮他们进行投资理财,维护客户关系。我在相关理财产品下来的时候,我就会通知相关的这些大客户,询问她们是否有理财投资的意向。有意向的客户就会和我约好时间,到我办公室和我具体谈,我在向客户推荐几种理财产品后,由客户自行选择产品进行投资,然后客户自己在网银上进行操作。在这些客户购买理财产品后,如果她们的银行账户发生异常变动,我也有询问和提醒的职责。我在担任客户经理期间,桂某、代某、罗某1都是我的20万元以上的高端客户,时间接触比较长,比较熟悉。在2013年至2015年4月之前,我个人在外面找我认识的一些客户高息借了不少资金用于个人炒股,结果亏了不少钱。到了2015年4月就有一个比较大的资金窟窿,当时我比较着急,因为我都是找我手下一些客户借的资金,怕他们找我要钱,所以我当时就想着看能不能从其他方面再弄一些资金回来再投到股市上面,把之前的亏本赚回来。那个时候刚好作为我们银行的客户经理,我们银行要求我们对于每个客户必须签约3个银行产品,我把高级版网上银行产品就推荐给了桂某、代某、罗某1三个客户,当时他们都同意要我帮他们办理这个业务,于是在帮他们办理高级版网上银行业务的时候,我在帮桂某激活网上银行业务的时候,桂某就把他的网银U盾在电脑机箱上忘了拿走,结果就放在我手上了,我后来一直也没有还给他;在帮代某和罗某1办理网上银行业务的时候我就没有告诉他们有网银U盾这个安全密匙,而是私下把他们账户的U盾留在自己手上。因为在平时帮他们买理财、基金赚了不少钱,他们非常信任我,所以桂某、代某、罗某1在按账户密码的时候都没有刻意回避我或者有意遮掩,所以我就看见他们的账户密码并且把密码记住了。在办理上述网上银行的时候,因为桂某、代某、罗某1年龄都比较大,对于网上银行业务流程不是很熟悉,所以他们在设置网上银行密码的时候,我一般都建议他们把网上银行交易密码跟账户设成一致,方便记忆免得搞混了。2015年4月,我炒股亏空还是比较大,为了想尽快从其他方面弄一些资金来投入股市“赶本”,我就动了一些歪心思,就通过我手上这三个客户的网银U盾和我知道的网上银行交易密码,把客户的理财资金赎回后,转到我老婆叔叔吴某的账上用于个人炒股,从2015年4月一直到2016年9月,前前后后挪用了桂某、代某、罗某1三个客户不少理财资金,中间挪了又还,还了又继续挪,反复挪用了很多次。我挪用客户桂某客户资金9次,共计411.5029万元。在2016年4月28日,我给桂某转了11.7万元作为利息给她。在2016年7月,因为桂某说她要买房子,让我从她的理财账户上取40万元给她,我为了不让桂某发现我挪用她的钱炒股,就转了128.415万元到桂某的账上,然后桂某当天就转了40万元到代中南的账上用于购买房子,在她转完钱后当天我就把桂某账上剩余的98万元又转到吴某的账上用于我自己炒股。这样我实际上还了桂某两次钱,总共是42.115万元,所以我实际上差桂某369.3879万元。在2016年10月17日之前的几天,王某3把我叫到她办公室跟我讲省分行跟她分发了一封邮件说吴某的账户有点可疑,笔数多数额大交易频繁,因为吴某是我管理的客户,所以她问我吴某的相关情况,问我桂某与吴某账户有大量往来就问我是怎么回事。我答应回去问一下。随后我主动找到桂某跟她把上述我挪钱的情况跟她讲了,不过我说的是我把她账户的钱370万元借给了吴某,并承诺就这几天把钱还回来,接着我又把我跟桂某谈的事情又跟王某3讲了,当时谈钱的去处也是说借给别人用,王行长就要求我在10月20日之前必须把钱还给客户。于是我从我股票账户还剩余104万元加上找亲戚借了30多万元,把永安街上的房子卖了20多万元,把车子卖了10多万元共筹集了70-80余万元,另外我找我名下客户借钱和找高利贷借钱一共借了184万元,这样组成了370万元,分两笔还给了桂某,其中转到桂某账户120万元,转到代中南账户250万元,另外支付现金2.5万元利息钱给了桂某,就把挪用桂某369.3879万元还了。我一共挪用了客户代某的钱3次,共计159.355万元。其中第一笔中,我挪用代某的90万元以后,又转入了他的账户91.8022万元。挪了140.055万元之后,又转入他的账户140.7万元。后来再挪了80万元,所以实际上还了代某62.5022万元,最后还欠代某96.8528万元未归还。我挪用客户罗某1的钱一共6次,共计127.465659元。2016年10月17日,我通过王某4的账户还给了罗某119.76万元。之后我又找罗某1借了20万元,其中1万元是罗某1另外拿的,这20万元通过转账转到我妹夫胡某的账户,再通过胡某的账户转给桂某的老公代中南作为还给挪用桂某的钱,实际上还差罗某1107.705659万元。
(21)武汉市蔡甸区人民检察院反贪污贿赂局出具的破案经过证明:2016年10月25日上午,李某主动到该院投案自首,在接受调查中,李某主动交代其在中国建设银行常某新城支行任客户经理期间,挪用公款用于炒股进行营利等活动的犯罪事实。
(22)武汉市蔡甸区人民检察院的扣押决定书、扣押财产清单证明及被告人李X私自保管的涉案网银盾3个,证明该涉案物品已由检察机关依法收集并扣押。
(二)非法吸收公众存款罪的犯罪事实
2013年7月至2016年9月27日期间,被告人李X为弥补炒股亏损,以委托理财、允诺给付1.5%-2%的月息为诱饵,非法向袁某吸收存款人民币20万元,向某1翠娣吸收存款人民币20万元,向某1大欣吸收存款人民币20万元,向郑某2红吸收存款人民币129万元,向黄某2吸收存款人民币15万元,向周某吸收存款人民币50万元,向某凤某吸收存款人民币75万元。被告人李X将上述非法吸收的329万元公众存款全部用于其控制的吴某申某普通股票账户、长江证券普通股票账户、长江证券融资融券股票账户炒股牟利以及兑付高额利息。至案发,被告人李X向郑某2红支付利息13.635167万元,向袁某支付利息6.5万元,向周某支付利息15.427万元,向某凤某支付利息8.5万元,向黄某2支付利息2.4万元,向某1翠娣支付利息5.6万元,向某1大欣支付利息8万元。扣除已支付的回报,尚有268.937833万元本金未予归还。
上述事实,有公诉机关提供如下证据证明:
(1)郑某2红的陈述:2016年2月至2016年7月,李某一共找我借过6次钱,借款总金额129万元。分别是:①2016年2月24日,我通过银行卡转账借给李某50万元,他给我开了一张借条;②2016年3月6日,我通过银行卡转账借给李某20万元,他给我开了一张借条;③2016年3月26日,我通过银行卡转账借给李某30万元,他给我开了一张借条;④2016年7月11日,我通过银行卡转账借给李某20万元,他给我开了一张借条;⑤2016年8、9月份的一天,我通过刷信用卡转账借给李某5万元,后来李某还给我3万元,还差我2万元,这一次借款李某没有给我开借条;⑥2016年9月18日,我通过转账借给李某7万元,这次借款他没有给我开借条。以上6次借款其中5次都是我去建行奓山支行后,李某给同一张银行卡我,让我往这个卡上转账的,这张建行卡的户名是吴某,卡号我不记得了。另有一次是我在建行奓山支行将我的一张信用卡交给李某,在他办公室刷卡转账的,转到哪个账户我不清楚。这129万元本金他至今没有还给我,但每月按1.5%的比例向我支付利息,2016年1月11日至9月13日期间,他一共向我支付了13.635167万元的利息。
(2)袁某的陈述:2013年7月11日,我在奓山建设银行里面做保洁,客户经理李某找到了我,让我借10万人民币给他,并当场写下了欠条,利息每月0.15万元,我答应了,并通过银行转账向他指定的账户转了10万元。2016年5月17日,客户经理李某又找到了我,又让我借10万元人民币给他,然后他拿我的卡,通过银行柜台转账的方式转了10万元人民币,他跟我说10万元一个月0.15万元利息,并当场写下了欠条,我一共借给了他20万元人民币。通过银行柜台转账的方式向他指定吴某账户转账的。目前未还的20万本金李某共付给我6.5万元的利息。
(3)周某的陈述:2013年12月份,我到建行奓山支行去办理存款业务,当时银行柜台的人建议我在他们银行理财,说理财的利息比存款的利息要高,他们叫我到银行理财室去找李某办理财。当时李某也说理财的利息比存款的利息要高,可达到月息1.5%,我当时就同意在他们银行理财。①2013年12月28日,我交给李某12万元现金;②2014年3月8日,我交给李某3.6万元现金;2014年7月17日,我交给李某4.4万元现金;③2014年10月27日,李某用我的建行卡向吴某的建行卡转账2.1367万元,另外我又交给李某现金0.8633万元,这次一共交给他3万元;④2015年1月3日,李某用我的建行卡向吴某的建行卡转账10万元,另外我又交给李某现金1万元,这次我一共交给他11万元;⑤2015年2月16日,我交给李某3万元现金;⑥2015年4月21日,李某用我的建行卡向吴某的建行卡转账2.96万元,另外我又交给李某现金0.04万元,这次我一共交给他3万元;⑦2016年4月28日,我交给李某10万元现金。以上我向李某投资本金50万元。李某一共向我支付了15.427万元的利息。
(4)丁某的陈述:2016年1月份,我去奓山的建设银行存款,到了李某的办公室,他跟我讲如果我手里有闲钱就给他,他说帮我理财,他给我每月2%的利息,我认为他是银行的经理,觉得比较可信,就同意了把钱给他。第一次2016年1月份我用建设银行卡向李某指定的银行账户转账30万元人民币。第二次2016年4月份我用建设银行卡向李某指定的银行账户转账5万元人民币,第三次2016年9月份左右,我用建设银行卡又向李某指定的银行账户转账了40万元人民币,李某一共向我打了三张借条,一共找我要了75万元人民币,李某每月2%的利息转到我的银行卡账户上。李某指定的建设银行卡是李某他们家的亲戚吴某的。
(5)黄某2的陈述:2016年3月15日,我到奓山的建设银行去存钱,银行的客户经理李某告诉我说有人找他借钱,叫我把钱存到他那里,利息高一些,他再借给别人。我把我的一张建行卡交给他,他带我到柜台转了10万元钱,我只输了我的银行卡密码。转账之后,李某给我开具了一张10万元的借条,借款期限一年。2016年4月13日,我又去建行奓山支行办理存款业务,当时李某又给我做工作,让我投资理财。我当时就给李某5万元现金,让他帮我投资。李某就给我开具了一张5万元的借条。现在本金没有给我,只给了我2.4万元的利息。
(6)刘某4的陈述:2014年2月28日,我到奓山建设银行去买理财产品,我的钱本来就存在建行里。奓山建行的客户经理李某就跟我介绍说我可以把钱交给他,他可以帮我理财,并且比我在建行买理财产品赚钱更多。因为他是建行的客户经理,而且我认识他很多年了,就相信了他。我就把我建行理财白金卡内的20万人民币,在建行的柜台上转给了李某提供给我的一个账户上,然后李某就给我写了一张他本人帮我理财,每个月给我盈利资金的条子。从那时候开始到今年9月份,李某每个月都会给我0.2万元的现金,作为我在他那里理财的盈利资金,一共付了5.6万元。
(7)刘某3的陈述:2014年9月份,我当时看到基金形势不好,要李某将我的基金账户中的20万人民币转出来,再买其他理财产品,李某当时跟我说买其他理财产品收益也不高,他要我将20万元钱借给他炒股,他一年给我4万元的利息,我当时觉得收益还不错,就同意了。2014年9月26日,我就将20万元转给了李某,李某给我打了一个借条,约定借款期限2年,每年利息4万元,每半年支付利息2万元。李某按照借条的规定,给我付了4次利息,总共8万元。20万元本金未还给我。
(8)被告人李X的供述及书写的自首材料:我从2011年开始炒股。到2014年的时候,有朋友问我有没有多余的钱借给他们,他们可以给我每个月3%的利息。从2013年开始,我就跟我一般很熟的一些客户说,要他们把钱放在我这里,我给他们1.5个点的利息,然后我再以3个点的利息把客户放在我这里的钱放贷给我的朋友,赚1.5个点的利息钱。2013年夏天的时候,我第一笔钱放贷给了一个叫王某4的朋友,后来不知道他把钱用在什么地方了,客户放在我这里的钱就有20多万元的缺口。为了填补这个缺口,并支付他们的利息和到期的本金,我就想到用客户的钱去炒股,想在股市里赚一把,把这个缺口填上。我用的是我老婆的叔叔吴某身份在申银万国和长江证券两个公司开户炒股。结果从2014年开始到现在,虽然有时候股市行情好,但我选的股票不好,再加上这两年股市跌的厉害,所以客户放在股市里的钱亏的更多,相当于那个缺口越来越大。①2013年和2016年5月,我分两次向一个叫袁某的客户借款20万元,每次都是10万元。说好每个月的利息是0.15万元。每个月的利息我都在给。②2016年4月和9月份,客户丁某两次分别借给我了35万元、40万元,总共75万元。我给她的是2个点的利息,分别是0.7万元和0.8万元。因为每次都是她主动找我,要把钱放在我这里,所以我给她的利息高些,就只2个点,我都打了借条的。这几个月的利息钱我都按时给了,本金还不上了。③2016年3至9月,我累计找客户郑某2红借款120多万元,1.5个点的利息。第一次我主动找她借的,后来几次都是她主动找我,要把钱放在我这里拿利息钱的。借他的钱我都打了借条的。这几个月的利息钱我都支付了,本金还不上了。④2015年2月和2016年4月,一个叫周某的客户主动给我打电话,问我要不要钱,想把钱放在我这里拿利息钱。我分两次一共收了他50万元,1.5个点的利息,每个月给他0.75万元息钱。⑤2014年,我找永安一个叫刘某4的婆婆借了20万元,每个月给0.2万元的利息钱她。利息钱一直在给。⑥2014年,我找一个叫刘某3的爹爹借了20万元,每半年给2万元的利息钱他。这个利息钱也一直在给。⑦2014年,我累计找奓山街瑠环村一个叫黄某2的中年妇女借了15万元,一年给一次利息钱,1.5个点的利息。我向袁某付了6万多元利息,我向某凤某付了7万元左右的利息,我向郑某2红付了20-30万元的利息,我向周某付了10多万元的利息,我向某1翠娣付了6万多元的利息,我向某1大欣付了8万元的利息,我向黄某2支付了4万多元的利息。从他们这里借来的钱我基本上全部都用来炒股了,有几十万我用于支付上述7个人的利息,还有20万元左右我用于自己生活开销了。炒股亏损剩下的只有104万元,我用来填补我挪用的银行存款的亏空。
(9)袁某、郑某2红、周某、丁某、黄某2、刘某4、刘某3提供的借条、身份证和银行卡复印件、建设银行交易明细等书证,证明被告人李X向各集资参与人借款及各集资参与人向李某控制的吴某账户转账的事实。
(三)诈骗罪的犯罪事实
被告人李X于2013年开始将非法吸收公众存款、挪用银行客户资金进行炒股牟利,至2016年6月21日,其控制的吴某名下长江证券普通股票账户仅剩4.32元;至2016年9月21日,其控制的吴某名下申某普通股票账户余额仅剩6.01元;至2016年12月20日,其控制的吴某名下长江证券融资融券账户仅剩708.88元。经武汉市人民检察院司法鉴定中心鉴定,三个股票账户交易净损失共计人民币775.575667万元。2016年10月13日至同月20日,被告人李X明知自己因炒股产生巨额亏损已无偿付能力,为归还桂某等账户的挪用亏空,被告人李X以其岳母购房、做工程需要资金为由,以借为名骗取徐某等人共计人民币133万元,全部用于归还其挪用款项。具体事实如下:
1、2016年10月18日,被告人李X虚构其岳母做工程需要资金周转的事实,骗取徐某人民币20万元,骗取张某1人民币20万元,骗取康某人民币40万元,均转账至自己控制的王某4农业银行账户。2016年10月20日,被告人李X又将该80万人民币转至其控制的胡某建行账户,次日,该80万元人民币转至桂某的丈夫代中南的建行账户,用于归还桂某账户的挪用款项。
2、2016年10月20日,被告人李X采取上述同样手段,骗取王某1人民币10万元,骗取郑某1人民币5万元,骗取罗某1人民币20万元,骗取黄某1人民币8万元,均转账至自己控制的胡某建行账户,同日,该43万元人民币转至桂某的丈夫代中南的建行账户,用于归还桂某账户的挪用款项。
3、2016年10月20日,被告人李X采取上述同样手段,骗取王某2人民币10万元,转账至其控制的潘某建行账户,随后又转账至胡某建行账户,同日,该10万元人民币转至桂某的丈夫代中南的建行账户,用于归还桂某账户的挪用款项。
2016年10月27日,被告人李X的亲属自筹资金17.91万元,连同陈某1存入李某2江账户230万元,还代某96.8528万元、还罗某1131万元后的余额,退还了罗某1被骗取的人民币20万元。
上述事实,有公诉机关提供的如下证据证明:
(1)被害人徐某、张某1、康某、黄某1、郑某1、王某1、罗某1、王某2提供的借条、银行交易明细单等证明:被告人李X以岳母购房、做生意缺钱为由,向他们借款并出具借条,由各被害人向被告人转款的事实。
(2)王某4、吴某、胡某、潘某的银行卡交易明细清单,证明各被害人向被告人李X控制的王某4、胡某、吴某、潘某的银行账户转账及资金往来情况。
(3)证人王某4的证言:2016年10月11日左右,李某跟我打电话说,他岳母做生意借了一笔钱要转,他就叫我帮他开个建设银行的新卡,我就同意了,我在汉口一个建设银行办了一张新卡,第二天,我就把张新卡给李某了,告诉了他这张卡的密码,并在奓山建设银行开通了网银及短信提醒业务,直到现在,那张建设银行卡都在李某的身上。这张银行卡在2016年10月13号那天收到了刘某1的45万元的汇款,还在10月14日那天收到了刘某1的16万元的汇款,10月15日又收到了刘某1的2万元,在2016年10月16日那天,我的这个银行卡向一个叫桂某的汇款了50万元,在10月17日那天吴某又向我这个卡上面汇款了10万元,并在17日这天,有一笔款汇到了一个叫罗某1的账户,金额19.76万元。有一笔向郑某2红的汇款是3.2万元。还是17日这天,还有一笔0.4万元的钱,汇到了这个卡的上面。这些都是有短信提醒的,所以我知道。
(3)证人胡某的证言:2016年11月份左右,也就是李某到检察院自首的前个把星期,听说舅哥李某把客户的370万挪用了,我跟李某打电话,他承认说他挪用了奓山街上一个牙科医生的370万元,奓山建设银行只给2天时间要他还钱。然后我们亲戚朋友就到处凑。因为他的银行账户不能办理,所以他叫我在第二天用我的身份证跟他办了一个建设银行的空卡,并开通了短信提醒业务,把卡号告诉了他,但是不敢把卡给他,怕他不用于还钱。我把那个空卡开通后,开始我就把卡拿在手上,每收到亲戚朋友的一笔钱,我好有个记录,在我们凑钱的同时,李某自己也在想办法凑钱,听说他还拿了70万元的高息。2天左右,我们就把370万元凑齐了,然后,我就和李某一起去奓山建设银行把这个银行卡交给他单位的行长王某3。
(4)被害人徐某的陈述:2016年10月16日,奓山中国建设银行的客户经理李某给我打电话,他跟我说他的丈母娘在汉口做工程,需要资金周转,要找我借20万元人民币。因为他要借的钱太多了,我不太放心,所以就没有借给他,10月18日,他又跟我说要找我借钱的事,李某是建行的客户经理,他知道我在建行买了基金,账户上还有钱,所以我后来没有办法拒绝了。之后我就跟他一起到了奓山建行,李某在他平常办公的位置上,写了转款单,我签了字,就到柜台上转了20万元人民币。他说两个月就还我,月息2分。钱打到王某4的农行卡上,当时我问他为什么不用自己的卡而用王某4的卡,他解释说他的卡没有带,所以用王某4的卡。
(5)被害人张某1的陈述:2016年10月18日,李某打电话说找我借20万元,他急需用钱,10月18日下午16时许李某到我家中跟我说明他借钱的原因,说他丈母娘急需用钱,要我借给他,说清楚之后我们一去建设银行把我的钱转到我的网银上面,然后再去农业银行把我网银上的钱转到王某4的账户上。
(6)被害人康某的陈述:2016年10月15日我接到李某的电话,李某给我说他岳母要买房子,手里资金不够准备向我借50万元,我答应借给他40万元。李某跟我说借钱可以付我利息,我说不用了,李某跟我商量说要借2个月,我说:“最多不能超过2016年11月15日”,李某就答应了。接着我就让李某写借条给我,我接到借条后就让我儿媳妇陈茹洁通过网银向王某4的农行卡一次性转账40万元。
(7)被害人黄某1的陈述:2016年10月18日上午10时许李某打电话给我,说要向我借钱10万元人民币,借钱的理由是他的岳母在生意上急需周转,当时我还没借钱给他。10月20日我用我的建设银行手机银行分期向李某的指定的银行帐户上转了8万元人民币,李某说2017年1月20日归还我。
(8)被害人郑某1的陈述:2016年10月19日,奓山中国建设银行客户经理李某给我打电话,说他的老亲娘在厦门做工程,需要资金周转,向我开口借20万元人民币。他跟我说了半天好话,我才肯借给他5万元钱。我在我奓山街白鹤泉西路23号的永旺移动通讯店子里面,用我自己店里面的POS机刷了5万元钱。我用信用卡刷的5万块钱转到了我跟POS机绑定的中国建设银行储蓄卡内,到账后我用微信联系李某,叫他到我店里面来。我叫他先给我写了一张借条,上面注明他找我借5万元人民币。然后他就通过微信将收款账户和姓名发给了我,开户人姓名为胡某,之后我就用建设银行的手机银行,将5万块钱转到了胡某的这张建行银行卡上了。
(9)被害人王某1的陈述:2016年10月18日,李某打电话给我,说要向我借钱10万元人民币,李某称其需要周转几天,等手上的股票套现了就还钱给我。因为我跟李某很熟,所以我于10月20日上午打电话问李某我把钱打到哪个账户上,李某告诉我一个开户人为胡某的账户,说这个账户是他妹夫的。我是通过建行的柜台直接转的钱,他提供给我一张建行卡,我借了10万元给他。
(10)被害人罗某1的陈述:2016年10月20日左右,李某给我打电话说他岳母在福建做工程急需用钱,想找我借20万元资金,他说只借2个月,今年12月20日就还钱给我。因为我和他蛮熟,比较信任他,我就答应了。当时李某知道我有一笔理财产品到期,有一笔钱退到我的建行卡上了。他说奓山建行停了电,要到大集建行去转账,他就开车把我带到了大集建行,他当时提供一个账户给我,我就从我的建行卡(卡号我不记得)里向这个账户里面转了20万元。转账之后,李某就给我打了一张借条,借条上写明12月20日还钱给我。过了几天,李某的父母和他银行的领导到我家里,说是李某私自将我银行账户中的钱转走了,他们问了我李某将我账户中的存款转走的一些情况,还有李某找我借钱的情况。当天,李某父母就通过银行转账向我还清了李某私自从我银行账户中转走的131万元,同时还清了李某找我借的20万元,一共还给我151万元,钱都转到了我的建行卡上。
(11)被害人王某2的陈述:2016年10月19日,奓山建行的客户经理李某给我打电话,说要找我借钱。因为他在建行上班,是客户经理,我的钱都在建行投资理财,他说他要向我借钱周转一下,我想我的钱平常我也没有怎么管,都是放在建行理财账户里,就答应了他。之后我就到奓山建设银行,李某打电话给建行的工作人员,工作人员从我的理财账户里把钱取到我的银行账户里,然后我转账给了李某老婆潘某的账户。10月20日,李某开车到奓山铜人像那里,叫我过去,在车里面他向我写了借款10万元的借条。
(12)被告人李X的供述:2016年10月份,为了还桂某的370万,我找联盟村的一个叫康某的客户借了40万。他没有要我的利息,说好了过几天就还的。找叫黄某1的客户借了8万,说好了3个点的利息,好像说是三个月还给他。找叫张某1的客户借了20万元,说好了2个点的利息,两个月还给他。找叫刘某1的客户借了70万元,他是放高利贷的,我们谈的是5个点的利息,两个月还给他,我还把房子抵押给他了。找叫王某2的客户借了10万元,他不要利息,说好到年底还给他。找叫郑某1的客户借了5万元,没谈利息,说的是尽快还给他。找叫徐某的客户借了20万元,利息是2个点,说的是两个月还给他。找叫王某1的客户借了10万元,他不要利息,没有打借条,也没说几时还。找挪用过资金的客户罗某1借了20万元,没有谈利息,我打了借条,说好两个月还。这些钱分别转到王某4、胡某和潘某的账户上,然后集中到胡某的账户上,最后再把钱全部打到桂某的老公代中南的建行帐号上。借这些钱之前,我知道我还不起借的这些钱。我当时想的是先把挪用的370万这个窟窿填了再说,找那些人借的今后再想办法。
(13)武汉市人民检察院出具的武检技鉴字【2017】7号司法会计鉴定书,证明吴某名下在申某证券公司普通股票账户、长江证券公司普通股票账户和融资融券账户,自2011年8月开户以来,合计收款1888.884万元(不排除账户之间资金互转),减去取款1113.236412万元,账户余额0.071921万元,在股票交易中净损失共计775.575667万元。
另,公诉机关还指控被告人李X诈骗陈某2人民币180万元,针对该笔指控,公诉机关出示了下列证据:
(1)证人陈某2的证言:2009年10月份开始,至2016年6月期间,李某一共帮我购买了几十次理财产品,总金额有340余万元。2016年6月17日,李某打电话我,说炒基金亏了,只剩180万元,现在搞股票来得快些。我答应了。李某一次性向我的理财卡上返还了182万本金。经李某劝说,我当即又将其中180万元让李某帮我购买了理财产品。每次理财都是李某在电脑上调出我的客户档案,购买理财产品的品种和金额都是李某定的,他每次只是让我输入我的银行卡密码,输完之后也没有给任何凭单让我签字。2016年10月24日,李某打电话给我,我才知道这笔钱李某并没有帮我购买理财产品,而是转到我不认识的一个叫吴某的账户上去了,其余的资金确实都购买了理财产品。
(2)被告人李X的供述:2015年6月,有一个叫陈某2的客户在我手上买了我推荐的基金。她开始赚了几十万,后来亏了

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概要

基本信息

审理法院:武汉市蔡甸区人民法院

案件类型:刑事案件

审理程序:一审

裁判日期:2019-02-12

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