民事案件
张某某1诈骗一审刑事判决书
        

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湖南省株洲市芦淞区人民法院
刑事判决书
(2018)湘0203刑初304号
公诉机关株洲市芦淞区人民检察院。
被告人张某某1,男,1977年4月23日出生,汉族,湖南省浏阳市人,大专文化,工人;因涉嫌犯诈骗罪,2017年12月6日被株洲市公安局董家段分局刑事拘留,2018年1月12日被该局依法执行逮捕;现羁押于株洲县看守所。
株洲市芦淞区人民检察院以株芦检刑诉[2018]319号起诉书指控被告人张某某1犯诈骗罪,于2018年9月10日向本院提起公诉。本院受理后,依法适用普通程序审理,组成由审判员刘海源担任审判长,人民陪审员邓斌、叶利君组成的合议庭,于2018年10月31日依法公开开庭审理了本案。株洲市芦淞区人民检察院指派代理检察员盛姣出庭支持公诉,被告人张某某1到庭参加了诉讼。现已审理终结。
株洲市芦淞区人民检察院指控,2012年5月,张某某1通过他人垫资将其在董家段331人文广场附近的极地有机食品店,在株洲市工商局注册登记为株洲极地有机农业有限公司。自2013年开始,被告人张某某1以该公司需要投资为名和承诺借用他人信用卡给予高额利息为诱饵骗取同事、朋友的信任,先后骗取了被害人张某某2、刘某等人多张信用卡并透支卡内金额共计60万余元,其中套取张某某2信用卡透支金额24余万元、刘某13.5万元、曾某某10万余元、马某某2.495万元,申某某2.693万元、张某3.7万元、陈某某1.3万元、周某某0.8万元、顾某某1.5万元。
被告人张某某1以其经营的极地有机农业公司需要投资为名,承诺本金利息由其偿还,骗取被害人信任,带被害人张某某、张某某2在重庆汇中利通投资管理有限公司、宜信普惠信息咨询有限公司帮其贷款共计12万余元,其中张某某2在宜信公司为其贷款6万余元,事后为其偿还本金利息84447.57元,张某某在上述两家公司为其贷款6万余元。
被告人张某某1将从他人处骗处的钱财用于赌博或偿还其本人的高利贷款或支付利息等予以挥霍,并于2014年11月底逃离株洲市,直至2017年12月21日,张某某1在浏阳市中和镇被民警抓获归案。
为证明上述事实,株洲市芦淞区人民检察院提供了下列证据:1、户籍资料、抓获经过、破案经过、信贷协议、银行电子对账单等书证;2、被害人的陈述及报案材料;3、被告人张某某1的供述与辩解。该院认为,被告人张某某1以非法占有为目的,虚构事实,骗取他人财物,数额特别巨大,其行为已触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条,应当以诈骗罪追究其刑事责任。提起本院依法判处。
被告人张某某1对起诉书指控的犯罪事实及罪名基本没有异议。但辩称曾某某的钱是借款,并且投资到公司,还付了利息,不是诈骗。
经审理查明,被告人张某某1在株洲市芦淞区董家塅开了一家极地食品店,2012年5月9日,在株洲市工商局注册登记成立株洲极地有机农业有限公司。2014年4月以来,被告人张某某1在其无还款能力的境况下,以其公司需要投资并承诺借用他人信用卡透支给予高息回报等方式骗取同事、朋友的信任,先后骗取了被害人张某某2、刘某等人现金或信用卡,并通过信用卡透支套取现金。现已查明,截止2014年11月底被告人张某某1逃离株洲市时,被告人张某某1骗取多人现金或信用卡透支金额合计人民币453206.19元。其中被害人张某某2204526.19元(8张信用卡实际透支数额229526.19元-已收取的利息数额25000元),造成被害人张某某2的损失合计206842.55元(实际透支数额229526.19元+还透支款时还的利息、手续费数额2316.36元-已收取的利息25000元);被害人刘某13.5万元、马某某2.475万元(透支数额2.495万元-已收取的200元利息)、申某某2.693万元、张某3.7万元、陈某某1万元、顾某某1.5万元。
2014年3月以来,被告人张某某1以其经营的株洲极地有机农业有限公司需要投资为名,承诺本金利息由其偿还,获取被害人信任,带被害人张某某2、张某某到宜信、汇中等公司贷款,被害人张某某2、张某某在上述公司所贷款项均直接交付给被告人张某某1,被告人张某某1骗取被害人张某某2、张某某钱财合计金额人民币65928.47元。其中,被告人张某某1于2014年8月8日带被害人张某某2与宜信普惠信息咨询(北京)有限公司等签订借款协议,借款金额人民币84447.57元(本金60000元、咨询费9290.08元、服务费15157.49元),约定自2014年8月30日首个还款日起分36期(月)还款,月还款额金额2801.79元,被告人张某某1还了前3期的款项金额8405.37元,实得赃款金额51594.63元(借款本金减去还款金额)。被害人张某某2在被告人张某某1逃离株洲市后还了2014年11月30日至2015年1月30日共3期金额8405.37元,2015年2月11日又一次性还款56297.51元结清,共还贷款本息64702.88元;被告人张某某1于2014年3月25日带被害人张某某与重庆汇中利通投资管理有限公司、重庆汇中共友信息咨询服务有限公司等签订借款协议,借款金额人民币24038.46元(本金20000元、咨询费、审核费、服务费4038.46元),约定自2014年4月20日首个还款日起分12期(月)还款,月还款额2136.62元,至2014年11月20日被告人张某某1还款8期,还款金额17092.96元,实得赃款金额2907.04元(借款本金减去还款金额)。被害人张某某还款2期,金额4273.24元,余款至今未还;被告人张某某1于2014年6月5日带被害人张某某与宜信普惠信息咨询(北京)有限公司、宜信惠民投资管理有限公司等签订借款协议,借款金额人民币36306.63元(放款金额20000元、咨询费2149.84元、服务费4364.81元),约定自2014年6月30日首个还款日起分24期(月)还款,月还款额为1714.64元,至2014年10月30日被告人张某某1还款5期,金额8573.2元,实得赃款金额11426.8元(借款本金减去还款金额)余款至今未还。
综上,被告人张某某1以需要投资或者承诺高息回报为名骗取多人钱财,共计金额人民币519134.66元,已造成被害人损失共计金额人民币538832.51元,其中:张某某2271545.43元、刘某135000元、马某某24750元、申某某26930元、张某37000元、陈某某10000元、顾某某15000元、张某某18607.08元。被告人张某某1所骗取的钱财主要用于赌博、偿还高利贷、支付利息以及个人开销等挥霍,并于2014年11月底逃离株洲。案发后,公安机关于2015年3月1日对被告人张某某1登记网上追逃,于2017年12月5日下午6时许在湖南省浏阳市中和镇将被告人张某某1抓获。
上述事实有下列经公诉机关向法庭提供的,并庭审举证、质证的证据证明:
1、极地公司登记验资材料(证3卷48-50页)内资企业登记基本情况表,证明:株洲极地有机农业有限公司于2012年5月9日成立,法定代表人张某某1,自然人独资有限责任公司,经营范围:预包装食品、散装食品批发兼零售、蔬果种植与销售、家禽产品销售。
2、病历资料、湘雅二医院司法鉴定中心[2018]精鉴字第129号司法鉴定意见书,证明:2010年经株洲三医院诊疗,认为张某某1患有抑郁症。2018年3月9日经湘雅二医院司法鉴定中心鉴定:张某某1诊断为焦虑症,在本案中实施危害行为时有完全刑事责任能力。
3、在逃人员登记信息表,证明:因被告人张某某1刑拘在逃,董家段公安分局于2015年2月15日签发网上追逃,2015年3月1日对张某某1登记网上追逃。
4、户籍资料,证明:被告人张某某1的身份等个人基本情况。
5、抓获经过、破案经过,证明:2014年12月30日,被害人张某某2、张某某向株洲市公安局董家段分局报案后,公安机关于2015年1月23日立案侦查,后通过技术侦查获得了被告人张某某1藏匿地点,民警经过蹲点,于2017年12月5日下午6时许在湖南省浏阳市中和镇将被告人张某某1抓获等本案侦查的相关情况。
6、证人张某的证言,证明:2012年至2014年6月份期间,他经常与张某某1、胡勇军、曾某某等人在一起打牌赌博,张某某1保守估计输了二十多万。
7、证人周某某的报案材料、借条及证言、银行交易明细,证明:他与张某某1是同事。2014年11月20日晚上18时30分许,他接到张某某1的电话,张某某1说想要跟他借钱,最迟25日还。他手中没有现金就拒绝了张某某1,可是张某某1不停的打电话,并且说信用卡也可以,他被张某某1吵的没办法,就到张某某1店子,通过张某某1店里的POS机用他老婆赵某某工商银行6282880039676524号信用卡透支了8000元给张某某1,还要张某某1打了借条给他,刷完卡自己把卡拿回了。到2014年11月25日,他打张某某1的电话手机没人接,到张某某1的店子找,店子关门,之后才知道张某某1还骗了很多人,当时他就向公安机关报了案,透支的钱自己还上了等具体情况。
8、证人曾某某的证言,证明:他是三三一原三彩公司的老板,与张某某1打牌认识的。2013年初,张某某1以其公司需要资金为由向他借款,他先借了7万给张某某1,张某某1支付了四个月的利息,每个月2100元,在第四个月张某某1又以买了车子和房子装修缺钱向他借了7万,接下来半年张某某1每月支付了利息4200元,过春节前张某某1又说进货没钱向他借了32000元,因张某某1还欠了他8400元利息,张某某1就于2014年1月29日打了一张18万元的借条给他。2014年5月张某某1还了两个月的利息10800元,从此他催张某某1还钱,张某某1就推脱,到2014年11月份张某某1失去联系。后来知道张某某1就是打着开公司和买车、买房的名义到处骗同事、朋友的钱。同时证明,2013年至2014年期间,他与张某某1、张某等人在一起打牌赌博,张某某1输得次数多,张某某1还经常在宾馆开房斗牛越打越大,他赢了张某某12万左右等具体情况。
9、被害人张某某2的陈述、报案材料,证明:她与张某某1是南方公司的同事。2014年6月至10月间,张某某1以其公司投资要钱为由,要她将信用卡放在张某某1处用于套现,并承诺给予5%的回报。她开始给了张某某1三张卡,张某某1兑现了其承诺,她先后又给了张某某1五张信用卡,直到2014年11月7日,张某某1累计给了她2.5万元钱。2014年11月26日张某某1失去联系,后在张某某1的店子里找回了七张信用卡(工商银行卡没找到,后补的),经核对,张某某1用其八张信用卡共透支23.5万元钱未还,另外还有一笔帮张某某1在宜信惠民投资公司贷款6万元,合同约定金额为84447.57元,张某某1跑路后,她于2015年2月11日还了6.5万元,合同提前全部归还。8张信用卡加信贷公司的贷款共被张骗取32万余元(还款金额为329109.78)。⑴广发银行信用卡6225571410262915,刷卡套现3.9万元,又用该卡在广发银行办理了一个财智金贷款3.5万元,这张卡共7.4万元。⑵她从同事彭铁强处借了一张广发银行卡6225551410927725给张某某1,张某某1刷了2万元,还了2期,还剩17726.7元是她还的。⑶交通银行信用卡6222530648956931,张某某1刷了2万元,后交通银行邮寄过来电子账单发现是20175.95元,她自己还的。⑷民生银行377155022599424卡,额度是6.5万元,张某某1跑路后她陆续还了64886.7元。⑸中国银行信用卡6259074325682680,张某某1刷卡套现3万元,她还的。⑹招商银行信用卡6225758329707045,张某某1刷卡套现6000元。⑺中国建设银行龙卡信用卡6221660039064937,额度1.2万元,张某某1刷卡套现,她还银行11866.39元。⑻中国工商银行信用卡5502130016151109,张某某1刷卡套现20000元,她还20006.57元等具体情况。
10、银行对账单、明细、借款咨询与服务协议、结清证明、工商银行凭证(证4卷28页)、宜信综合信贷平台资料证明:张某某2给被告人张某某1持有的信用卡截止2014年11月26日(张某某2拿回卡之日)透支应还款的具体数额为:广发银行6225571410262915号卡应还款59364.31元(2014年11月16日止当月剩余本金47749.99元+本期应还总额11614.32元,本期应还总额含手续费422.1元,11月16日-26日未发生交易),实际透支金额为58942.21元;彭铁强广发银行6225551410927725号卡应还款17726.7(含手续费1060元),本金为16666.7元;交通银行6222530648956931号卡应还款金额20175.95元,含当月息320.92元,实际透支金额为19855.03;民生银行377155022599424号卡应还款64886.7元;中国银行6259074325682680号卡应还款30000元;招商银行6225758329707045号卡应还款7463.93元(当月刷卡透支9000元后的账单金额);中国建设银行6221660039064937号卡应还款12218.39元(含当月息279.77元,2014年11月16日止当月账单,11月16日-26日未发生交易),实际透支金额11938.62元;中国工商银行5502130016151109号卡应还款19773元,张某某2于2014年12月23日还款20006.57元,其中支付费用233.57元,共计应还款金额人民币231842.55元,其中实际透支数额人民币229526.19元,利息、手续费数额人民币2316.36元。同时证明张某某2于2014年8月8日与宜信普惠信息咨询(北京)有限公司等签订借款协议,借款金额合计人民币84447.57元(本金60000元、咨询费9290.08元、服务费15157.49元),约定自2014年8月30日首个还款日起分36期(月)还款,月还款额2801.79元,前3期正常还款,金额8405.37元,第4期到第6期(2014年11月30日至2015年1月30日)3期逾期还款,2015年2月11日一次还款56297.51元结清。
11、被害人刘某的陈述、银行明细、对账单及借款合同,证明:她女儿与张某某1的女儿是同班同学。2014年10月23日,张某某1以其开办的株洲市极地有机农产品公司因为进货需要资金周转为由向她借款10万元,约定借款1个月,利息10%,她就用光大银行尾号6058的信用卡在张某某1店子里的POS机上刷卡10万元给张某某1。2014年11月16日,张某某1要求她再借几万元,好把钱周转出来,才能把之前借她的10万元还上。没办法她又在张某某1的带领下在荷塘区张某某1一个朋友的POS机上刷了光大银行尾号6058的信用卡29000元,还在招商银行信用卡中刷了6000元,这笔钱约定是11月30日前归还。2014年11月24日,张某某1联系她,说没办法归还她的钱,她为了保证自己的钱能拿回来,张某某1说没钱还我的钱了,为了保证我的钱还有拿回来,她就打印了两份自己拟的借款合同到了张某某1的店子,一份是10万元时间定在2014年10月23日,一份是3.5万元时间定在2014年11月16日的,要张某某1和其老婆都签字了。合同签好后过几天张某某1就失联了,她才知道张某某1以投资为名借了很多人的钱,刷了很多人的卡,她被骗135000元等具体情况。
12、被害人马某某的陈述、报案材料、银行明细、对账单,证明:张某某1是他原来的同事。2014年4月,张某某1称开公司和房子装修需要钱,向他借钱。张某某1要他将信用卡给其透支的方式将钱借给张某某1,透支的钱由张某某1还,并承诺每用给投资金4%的月息。在4-5月左右他将自己中国银行6259064374621739号信用卡及工商银行6222350069557500号信用卡及密码给了张某某1,开始张某某1透支到期就还了,还给了他200元利息。2014年10月,他又把建设银行3568950040507398号信用卡给了张某某1。张某某1先后于2014年11月5日拿他中国银行卡刷了5000元,于2014年11月10日拿他工商银行卡刷了9950元,于2014年11月19日拿他建设银行卡刷了1万元,到当年11月26日时,张某某1失去联系,他到张某某1店子找回了自己的三张卡,把欠款还上了等具体情况。
13、被害人申某某的报案材料及陈述,证明:她与张某某1是业务往来中认识的。2014年的一天,张某某1打电话给她,讲其店子要开张了,要她帮忙找些资源,还聊到张某某1在做信用卡代还贷业务赚取差价等方面。2014年10月,张某某1多次在电话中给她说,她可以把信用卡交给张某某1,一张卡一年可赚几千,她没有被说动。过几天张某某1又打电话给她,说要去进橄榄油资金周转不了想借她的卡用10天,因为那个橄榄油厂她也熟就答应了张某某1�

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概要

基本信息

审理法院:

案件类型:民事案件

审理程序:

裁判日期:2019-03-04

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